o que são as formas de pagamento
nem todo cliente compra nas mesmas condições. uma loja pode pagar à vista com desconto, outra prefere boleto parcelado, outra ainda negocia um prazo maior por já ter um histórico de relacionamento com a marca. sem controle sobre isso, cada negociação vira uma exceção manual. é para isso que existem as formas de pagamento na teceo: as condições de pagamento que a marca cadastra e disponibiliza, para que sejam escolhidas no momento do pedido, seguindo as regras que a própria marca definiu.a condição certa, disponível na hora certa
a marca cadastra as formas de pagamento que aceita, como à vista, boleto em parcelas ou uma condição especial para um determinado prazo. no momento de fechar o pedido, o cliente escolhe entre as opções disponíveis para ele, sem precisar negociar isso separadamente com o vendedor. isso agiliza o fechamento do pedido, porque a condição comercial já está pronta para ser escolhida, em vez de depender de uma conversa à parte.nem toda forma de pagamento é para todo mundo
a marca pode restringir quais formas de pagamento ficam disponíveis para quais clientes, de acordo com o perfil, o histórico ou a condição comercial acordada com cada um. assim, um cliente novo pode ter opções diferentes de um cliente com anos de relacionamento e limite de crédito já estabelecido. a marca mantém o controle sobre o risco de cada negociação, sem abrir a mesma condição para todos indistintamente. as formas de pagamento são o que transforma a negociação comercial em algo já configurado dentro do pedido, deixando claro, para cada cliente, como ele pode pagar antes mesmo de perguntar.criar uma forma de pagamento
- abra o cadastro em configurações, abra formas de pagamento e clique em criar forma de pagamento.
- opcional: marque restringir as políticas comerciais fica no alto do cadastro e condiciona a forma a uma política. o efeito está em restringir a forma às políticas.
- escolha o meio de pagamento selecione boleto, cartão de crédito, transferência, cheque ou pix. o meio classifica a forma e decide se as opções de pagamento pelo gateway aparecem no cadastro.
- informe o código e o nome os dois identificam a forma e não podem se repetir entre as formas da sua marca, na criação e na edição. duas formas que só diferem por acento são consideradas iguais, e a plataforma recusa o salvamento informando qual forma já usa aquele código ou aquele nome.
- marque as disponibilidades selecione ao menos uma entre pré-venda, pronta-entrega, estoque-futuro e matéria-prima. a forma é recusada no pedido cuja disponibilidade ela não cobre.
- defina os perfis com acesso administrador da marca vem marcado. marque também lojista e vendedor(a) conforme quem vai usar a forma. na finalização, o pedido é recusado quando quem aplicou a forma tem um perfil fora da lista.
- opcional: preencha as observações é o campo livre para registrar as condições combinadas, como prazo ou parcelamento acordado.
- preencha o código do desconto e o desconto no pedido os dois já vêm preenchidos com 0, e o código do desconto precisa continuar preenchido: apagá-lo impede o salvamento. o desconto no pedido aceita de 0 a 100.
- opcional: informe o juros acumulado no pedido o campo só aparece quando habilitar juros acumulados nas formas de pagamento está ligado em definições gerais. a mesma forma não aceita desconto e juros ao mesmo tempo: com os dois maiores que zero, a plataforma recusa com não é possível preencher desconto e juros ao mesmo tempo.
- opcional: informe a etiqueta é o texto curto que acompanha a forma, com até 15 caracteres.
- decida se a forma já entra em uso forma de pagamento ativa? vem marcado. desmarque para preparar a forma antes de liberá-la: enquanto estiver inativa, ela não é oferecida no fechamento do pedido. a forma inativada depois de já ter sido escolhida continua no pedido que a usou.
- clique em salvar
exigir o pagamento pelo gateway da teceo
as opções de pagamento dentro da plataforma aparecem no cadastro quando o meio de pagamento é cartão de crédito ou pix e a sua marca tem um gateway de pagamento configurado. em marcas integradas ao sistema de gestão as opções não aparecem com pix, e continuam aparecendo com cartão de crédito.- marque exigir pagamento via gateway dentro da teceo. o pagamento só fica liberado depois da aprovação do administrador da marca no tipo de pedido correspondente, e a cobrança é enviada manualmente pelo administrador da marca ou pelo representante.
-
escolha em definir pagamento por
- para cobrar o valor inteiro do pedido, selecione valor integral.
- para cobrar uma entrada e deixar o restante para depois, selecione valor parcial, preencha o valor mínimo, em percentual, e escolha o pagamento complementar entre onze opções.
- defina o número máximo de parcelas aceita de 1 a 12. no pix o valor é sempre 1.
exemplo, valor parcial com mínimo de 30%
exemplo, valor parcial com mínimo de 30%
forma de pagamento com valor parcial, valor mínimo 30% e pagamento complementar boleto bancário direto.num pedido de R$ 1.000:
- R$ 300 é o quanto o gateway cobra, por ser o mínimo de 30%.
- R$ 700 fica para o pagamento complementar, que é o boleto.
quais formas o cliente enxerga no pedido
- o cliente com formas de pagamento próprias enxerga só as dele, e as do grupo não têm efeito. um vínculo no cadastro dele já faz isso valer, qualquer que seja a forma vinculada.
- o cliente sem formas próprias enxerga as do grupo.
- quando nem o cliente nem o grupo têm formas vinculadas, o cliente enxerga todas as formas ativas da sua marca.
restringir a forma às políticas
- com restringir as políticas comerciais desmarcada, a forma aparece sempre, respeitada a ordem de vínculo.
- marcada, a forma só aparece quando uma política a libera, e uma única política que cumpra os critérios é suficiente.
editar, ativar e inativar
na lista, clique em qualquer informação da linha para abrir o cadastro. é o mesmo formulário da criação, com a aba única dados gerais. as colunas ativo e restrição às políticas são botões: clique nelas para alterar a forma na própria linha, sem confirmação. para alterar várias ao mesmo tempo, selecione as linhas e use ativar formas de pagamento ou inativar formas de pagamento. as duas pedem confirmação, e o efeito na lista não é imediato. ativar e inativar são as únicas ações em massa da tela.excluir uma forma de pagamento
na lista, use a ação de excluir na linha da forma. na confirmação deseja excluir?, clique em continuar. a forma em uso não é excluída, e a plataforma informa qual vínculo impediu: condições de pedido, clientes ou grupos de clientes. a ação aparece na linha mesmo nas formas que não podem ser excluídas. o vínculo com política é apagado junto e não impede nada. para deixar de oferecer uma forma que não pode ser excluída, desmarque forma de pagamento ativa?.encontrar uma forma na lista
a lista traz código, nome, meio de pagamento, disponibilidade, perfis com acesso, desconto, juros, etiqueta, restrição às políticas e ativo, nessa ordem. as formas mais recentes vêm no topo, e a lista carrega 20 por vez conforme a rolagem avança.- o campo de busca procura pelo nome ou pelo código da forma de pagamento.
- clique no cabeçalho para ordenar por código, nome, desconto ou juros. as demais colunas não ordenam.
- os filtros de meio de pagamento, disponibilidade e perfis com acesso reduzem a lista pelos mesmos valores do cadastro.
- os filtros de etiqueta da forma de pagamento, desconto na forma de pagamento, juros na forma de pagamento e restrição às políticas separam as formas que têm cada um daquelas que não têm.
- status da forma de pagamento separa ativas de inativas, e pagamento na teceo separa as que cobram por valor integral das que cobram por valor parcial.
- a escolha de quais colunas aparecem fica salva e vale nos próximos acessos. restrição às políticas vem oculta, e código e nome não podem ser ocultados.